작성일: 2024-08-13
폭락의 날...
최근 글로벌 증시는 큰 변동성을 겪었고, 제 멘탈도 함께 휘청였습니다. 이런 상황에서 당황하고 손절을 쳤던 지난날이 떠올랐습니다. 하지만 이번에는 다르게 접근해보기로 했습니다. 개별 종목과 포트폴리오를 재점검하는 시간을 가졌죠. (사실, 인텔이 큰 문제였습니다...실적과 투자 모멘텀이 무너지면서 25% 비중을 줄였습니다.) 이런 공포의 날을 겪으며, 다시 한번 투자에서 마인드셋이 얼마나 중요한지 깨달았습니다.
멘탈 트레이닝
폭락장에서는 감정적인 반응이 아닌 체계적이고 논리적인 대응이 중요합니다. 아래는 폭락장에 대응하기 위한 단계별 메뉴얼입니다.
폭락장(공포 장세)에서 대응할 수 있는 체계적이고 실용적인 대응 메뉴얼
1. 상황 분석 및 냉정한 평가
•시장 점검: 폭락의 원인이 무엇인지 파악합니다. 경제적 요인, 정치적 불안, 기업의 실적 악화 등 폭락의 배경을 이해해야 합니다. 이는 향후 시장의 회복 가능성을 판단하는 데 도움이 됩니다.
•포트폴리오 평가: 보유한 주식들의 내재 가치를 재평가합니다. 기업의 재무 상태가 튼튼하고, 장기적인 성장 가능성이 있는지 확인합니다. 이는 감정적인 매도를 방지하고, 합리적인 결정을 내리는 데 필요합니다.
2. 리스크 관리
•손절매 기준 설정: 미리 설정한 손절매 기준에 따라, 주식이 일정 수준 이상 하락하면 손실을 제한하기 위해 매도합니다. 하지만, 모든 종목에 대해 손절매를 적용하지 않고, 기업의 내재가치와 미래 가능성을 고려합니다.
•현금 비중 유지: 일부 자산을 현금으로 보유해 유동성을 확보합니다. 이는 기회가 왔을 때 재진입할 수 있는 여유를 제공합니다.
3. 전략적 매수 기회 포착
•저평가된 우량주 매수: 폭락장은 우량주를 저렴하게 매수할 수 있는 기회를 제공합니다. 내재가치가 높은 기업의 주식이 지나치게 저평가된 경우, 추가 매수를 고려할 수 있습니다.
•평균 단가 낮추기: 보유 종목 중 미래 성장 가능성이 크고 재무 구조가 튼튼한 종목이 있다면, 하락장에서 추가 매수를 통해 평균 매입 단가를 낮춥니다.
4. 장기적 관점 유지
•투자 목표 재확인: 투자 목표와 전략을 재확인합니다. 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고, 장기적인 시각에서 투자 결정을 내립니다.
5. 심리적 안정 유지
•냉정함 유지: 시장의 공포에 휩쓸리지 않고, 감정적인 결정을 피합니다. 이를 위해 미리 계획을 세우고, 그 계획을 따르는 것이 중요합니다.
•정보 과부하 피하기: 지나치게 많은 정보를 접하는 것은 오히려 혼란을 가중시킬 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 정보원에 집중하고, 불필요한 소음은 차단합니다.
6. 재조정 및 계획 업데이트
•포트폴리오 재조정: 폭락장을 거치며 포트폴리오를 재점검하고, 필요시 재조정합니다. 장기적인 성장 가능성이 낮아진 종목은 과감히 정리하고, 더 나은 투자 기회를 탐색합니다.
•투자 계획 업데이트: 폭락장을 경험하면서 배운 점을 바탕으로 향후 대응 전략을 업데이트합니다. 이는 다음 시장 변동성에 대비하는 데 유용합니다.
7. 다른 대가들의 전략 참고
•역발상 투자: 워렌 버핏의 조언처럼, 시장이 극도로 비관적일 때 기회를 찾는 전략을 고려할 수 있습니다. 이때 중요한 것은 기업의 펀더멘털이 강력하다는 확신을 가지는 것입니다.
•자산 배분 재점검: 포트폴리오 내 다양한 자산군의 비중을 재점검하여, 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산에 분산 투자합니다. 이를 통해 리스크를 최소화할 수 있습니다.
결론
이번 포스팅은 제 경험을 바탕으로, 폭락장에 대응하기 위한 마인드셋을 다시 한번 강조하고자 작성했습니다. 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고, 장기적인 관점에서 차분히 대응하는 것이 중요합니다. 결국, 투자에서 성공하기 위해서는 시장의 소음 속에서도 자신의 원칙을 지킬 수 있는 마인드셋이 필요합니다.
폭락장이 또 온다면, 이번 경험을 바탕으로 더 큰 확신을 가지고, 더 적극적으로 대응할 수 있기를 기대합니다. 투자자 여러분도 이번 기회를 통해 자신의 전략과 마인드셋을 다시 점검해보는 시간을 가지시길 바랍니다.
이번 폭락장 어떤 경험을 하셨나요?
경험을 함께 나누어 보아요.